Ужесточение правил финансового мониторинга и пристальный контроль со стороны НБУ за их неукоснительным соблюдением все чаще становятся головной болью для простых украинцев. Банки пожимают плечами: регулятор не прописал четких требований к клиентским документам. Многие даже при малейших сомнениях откажут в проведении операции.
Без каких-либо трудностей и нюансов граждане Украины могут проводить операции с наличными на сумму до 15 тыс. грн в банковской кассе или платежном терминале, принадлежащем небанковскому финучреждению.
Пополнять карты, оплачивать счета, получать переводы или вносить средства на депозит - не важно. Никаких документов при проведении таких транзакций банк не попросит.
Для проведения любых операций с наличными на сумму 15 тыс. грн и более в банке уже потребуют паспорт, чтобы «идентифицировать клиента». Едва ли это требование можно считать драконовским, однако именно оно оказывается главной проблемой. Большинство клиентов банки заворачивают от касс из-за отсутствия идентифицирующих документов, украинцы не привыкли постоянно носить с собой паспорт.
Наибольшие трудности могут возникнуть при попытке провести операции на сумму свыше 150 тыс. грн. Они в обязательном порядке должны быть проверены службой финансового мониторинга банка. А уж одобрит она транзакцию, или откажет в ее проведении - зависит только от самого банка.
Нацбанк не предоставил банкам четких правил, как проверять деньги украинцев на «чистоту». Потому одна и та же справка о зарплате в одном финучреждении станет достаточным основанием для проведения операции, а в другом банкиры попросят дополнительных доказательств.
Банкиры рекомендуют украинцам внимательнее относится к своим финансовым документам и сохранять все сколько-нибудь важные бумажки
Совсем строго с приемом платежей у небанковских терминальных сетей. Их деятельность в части финансового мониторинга регламентируется отдельным документом: положением НБУ «Об осуществлении небанковскими финучреждениями финансового мониторинга в части предоставления услуг перевода средств».
Документ четко ограничивает лимит наличных операций для одного физлица на уровне 15 тыс. грн. А также вводит понятие «регулярности платежей». Последнее запрещает финкомпании принимать 5 и более транзакций от одного плательщика в сутки.
Квартиры от надежного застройщика! Есть рассрочка!
Квартиры в новой очереди от 19980грн/м2! 152 га парка Феофания
от 18'298 грн/м2
с. Гора, 14 км от Киева
Десять 3-комнатных квартир по сумасшедше низким ценам!
Квартиры от надежного застройщика! 15 км до м.Лесная
от 69'000 $
Вид из окна гарантирован! 7 дом готов. Рассрочка - первый взнос 15%
Старт продаж 6 дома! Только 3 квартиры по акционной цене!
Квартиры от надежного застройщика!
Квартиры от надежного застройщика! Есть рассрочка!
Квартиры в новой очереди от 19980грн/м2! 152 га парка Феофания
от 18'298 грн/м2
с. Гора, 14 км от Киева
Десять 3-комнатных квартир по сумасшедше низким ценам!
Квартиры от надежного застройщика! 15 км до м.Лесная
от 69'000 $
Вид из окна гарантирован! 7 дом готов. Рассрочка - первый взнос 15%
Старт продаж 6 дома! Только 3 квартиры по акционной цене!
Квартиры от надежного застройщика!
Квартиры от надежного застройщика! Есть рассрочка!
Квартиры в новой очереди от 19980грн/м2! 152 га парка Феофания
от 18'298 грн/м2
с. Гора, 14 км от Киева
Десять 3-комнатных квартир по сумасшедше низким ценам!
Квартиры от надежного застройщика! 15 км до м.Лесная
от 69'000 $
Вид из окна гарантирован! 7 дом готов. Рассрочка - первый взнос 15%
Старт продаж 6 дома! Только 3 квартиры по акционной цене!
Квартиры от надежного застройщика!