Бесплатно
после регистрации
Лучшие нотариусы
найти или добавить
Риелторы Киева
выбрать компанию
Лучшие адвокаты
найти или добавить
Во что вкладывать деньги: жилье, коммерческая недвижимость, депозиты?
Для частного инвестора в Украине единственными решениями, которые не требуют дополнительных ресурсов кроме денег, являются валютные депозиты и недвижимость. Во что можно инвестировать сумму $500 тыс. с максимальной выгодой?
Об этом в своем Блоге рассуждает президент Союза Специалистов по недвижимости Украины (ССНУ) Александр Рубанов:
Жилье
"Ситуация с продажей жилой недвижимости нестабильна, вероятно снижение цен продажи в ближайший год до 20%".
Что можно приобрести (за $500 000):
1. Показатели доходности инвестиций в жилую недвижимость
| Тип жилой недвижимости | Площадь | Состав покупки | Стоимость покупки 1 кв.м | Стоимость аренды 1 кв.м | Чистый годовой доход от аренды | Доходность (норма капита-лизации) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Квартиры в новостройках (в центре) | 132 кв.м | 1-но + 2-х ком. или одна 3- х ком. квартира | $3 789 | $20 | $27 491 | 5.50% |
| Жилье в старом доме («сталинка» в центре) | 165 кв.м | большие 3-х + 2-х ком. квартиры или три небольших 2-х ком. | $3 028 | $15 | $25 559 | 5.11% |
| Жилье в современном доме (в спальном районе) | 329 кв.м | 6 1-х или 4-5 2-х или 3-4 3-х комнатных квартир | $1 521 | $8.25 | $27 215 | 5.44% |
| Жилье в старом доме (в спальном районе) | 323 кв.м | 9 1-х или 6-7 2-х или 4-5 3-х комнатных квартир | $1 548 | $8.46 | $27 467 | 5.49% |
| Современный коттедж в ближайшем пригороде | 400 кв.м | один большой коттедж | $1 250 | $9 | $28 260 | 5.65% |
*данные официального Блога президента ССНУ
Коммерческая недвижимость
"Цены относительно докризисного уровня снизились на 50%-65% и стабилизировались. Ожидания дальнейшего снижения в сегменте коммерческих помещений сегодня практически отсутствуют. Периодически появляются сообщения о снижении арендной вакантности офисных центров (сигналы к росту)".
Таблица 2. Показатели доходности инвестиций в коммерческую недвижимость*
| Тип коммерческой недвижимости | Площадь | Стоимость покупки 1 кв.м | Стоимость аренды 1 кв.м | Чистый годовой доход от аренды помещения | Доходность (норма капита-лизации) |
|---|---|---|---|---|---|
| Офисное помещение в центре класса «А» | 131 кв.м | $3 813 | $39 | $48 858 | 9.78% |
| Офисное помещение на массиве класса «В» | 373 кв.м | $1 342 | $13 | $32 012 | 6.40% |
| Торговое помещение с витринами на фасадах центральных улиц | 141 кв.м | $3 553 | $37 | $48 666 | 9.72% |
| Современное торговое помещение на массиве | 231 кв.м | $2 167 | $21 | $39 630 | 7.92% |
| Складское помещение (отдельно-стоящее) | 980 кв.м | $510 | $3 | $34 980 | 7.00% |
*данные официального Блога президента ССНУ
Депозиты
"На сегодняшний день проблемы с возвратом своих депозитов в Украине ощущают около 30% вкладчиков. Волна банкротств и дефолтов в самом разгаре, наблюдается рост проблемной задолженности. В целом финансовый сектор очень нестабилен. Поэтому риски банковских депозитов, по факту, значительно выше инвестиций в недвижимость.
Хотя гривневый депозит сулит потрясающую доходность, с другой стороны это очень рискованный инструмент. Многие это осознали только в процессе девальвации. Если будет ревальвация – доходность гривневого депозита в сравнении с долларовым может составить до 80% годовых. Такой же может быть и убыток в случае девальвации. Одним словом – не депозит, а биржевой (спекулятивный) инструмент".
Таблица 3. Показатели от депозита
| Показатель | Долларовый депозит | Гривневый депозит |
|---|---|---|
| Стоимость приобретения(размер депозита) | $ 5 00 000 | 4 000 000 грн. |
| Ставка по среднесрочным депозитам(условно надежные банки) | 10.5% годовых | 20% годовых |
| Процентный доход(в год) | $ 52 500 | 800 000 грн. |
| Прогноз темпа инфляции по валюте депозита в среднесрочной перспективе | 4% | 14% |
| Реальная финансовая доходность(за вычетом инфляции) | 6.5% годовых | 6% годовых |
*данные официального Блога президента ССНУ
Выводы
"С учетом всего вышеизложенного инвестиции в коммерческую недвижимость сегодня являются достойной альтернативой депозитам.
В жилом сегменте доходность сегодня значительно ниже, чем в коммерческом. Хотя такая ситуация наблюдалась всегда, для центральной зоны ставка в 5,5% годовых выглядит чрезмерно низкой. Это еще один признак того, что цены в некоторых жилых сегментах могут дополнительно снизиться в ближайшем будущем.
В целом рынок недвижимости медленно, но уверенно, приобретает инвестиционную привлекательность, утерянную в предыдущие годы. Действительно привлекательных объектов, которые могут принести описываемую в данной статье доходность, на рынке очень мало, но они есть. В их поиске помогут специалисты по инвестиционному анализу.
Некоторые риелторские компании могут предложить такой анализ в пакете с риелторской услугой, что позволяет инвестору сэкономить".
