Украинцев ждет серьезная финансовая проверка

Банки ужесточат контроль над финансовыми операциями клиентов. В СМИ появилась информация о том, что с 28 апреля часть операций украинцев в банках могут просто блокировать.

В соответствии с законом о финансовом мониторинге, который вступает в силу 28 апреля, любая операция, совершаемая клиентом, может быть проверена.

В обязательном порядке банки будут проверять операции с наличкой (перевод денежных средств и валюты, пополнение счета и т.д.). Также проверке подлежать операции ФОП и юрлиц, которые были зарегистрированы менее 3-х месяцев назад, клиентов с высоким уровнем риска и все операции свыше 400 000 гривен.

Уже известно, что банк может потребовать дополнительные документы у клиента в случае, если тот совершает операцию свыше 5 000 гривен, ведь иногда люди с зарплатой в 5 тысяч гривен вдруг получают большие деньги неизвестно откуда.

При возникновении подозрения банк имеет право заблокировать операцию до выяснения обстоятельств. Эксперты считают, что перед получением денег нужно сообщить в банк о том, что планируется финансовые поступления, чтобы потом не было вопросов.

В НБУ заявили, что ничего существенно для большинства украинцев не изменится. Проверять, например, операции и требовать документы от человека при оплате коммунальных платежей, штрафов, оплата картой или снятие денег со своего счета, уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн. банки не будут.

Законом предусмотрены следующие два основных требования:

• осуществить идентификацию и верификацию плательщика;
• сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных про плательщика и получателя.

Новый закон предусматривает ужесточение контроля за средствами для того, чтобы прекратить операции в тени и наполнить бюджет Украины.