ЖК Крона парк 2 от 18'574 грн/м2
ЖК Ливерпуль Хаус от 19'400 грн/м2
ЖК ILLINSKY HOUSE Выгодная рассрочка!
ЖК Vlasna от 18'500 грн/м2
ЖК Лавандовый от 19'647 грн/м2
ЖК Montreal House скидки до 260 000 грн
ЖК Madison Gardens скидки до 103 000 грн
ЖК Идея от 16'000 грн/м2
КГ Новая березовка от 69'000 $
ЖК RiverStone от 43'681 грн/м2
ЖК Новая Конча Заспа квартиры от 24'000 $

Банки будут требовать документальное подтверждение источников происхождения средств

19.09.2017 | 09:30 Раздел: Кредиты и депозиты Источник: MEGET

С сентября банки Украины обязаны требовать документальное подтверждение источников происхождения средств клиентов. Постановление НБУ №42, предусматривает проверку банками не только идентификационного кода и паспорта, но и документов о доходах.

Например, это могут быть документы о получении наследства, продажа имущества, справка о доходах или заработную плату и что-нибудь другое, что подтверждает легальность ваших денег.

Такой подход предусматривает соответствующую проверку не только на этапе установления деловых отношений, но и в течение всего периода обслуживания клиента в банке.

Это все необходимо, чтобы не допустить операции, не соответствующие виду деятельности клиента или же они не соответствуют его размера легальных доходов.

Представьте классическую ситуацию, когда в банк обращается лицо, желающее купить дорогое авто или квартиру стоимостью в несколько сотен тысяч гривен, если не миллионов. Или просто передать, скажем, 200 тыс. грн. В то же время, единственный источник ее доходов - это официальная зарплата размером 8 тыс. Грн.

По новым правилам, если такой клиент не сможет предоставить дополнительные документы, подтверждающие происхождение его состояния, банк не имеет права допустить соответствующую операцию. Ведь непонятно происхождение этих средств.

Rss лента новостей Просмотров: 3937