Банки будут требовать документальное подтверждение источников происхождения средств
С сентября банки Украины обязаны требовать документальное подтверждение источников происхождения средств клиентов. Постановление НБУ №42, предусматривает проверку банками не только идентификационного кода и паспорта, но и документов о доходах.
Например, это могут быть документы о получении наследства, продажа имущества, справка о доходах или заработную плату и что-нибудь другое, что подтверждает легальность ваших денег.
Такой подход предусматривает соответствующую проверку не только на этапе установления деловых отношений, но и в течение всего периода обслуживания клиента в банке.
Найти недвижимость:
Это все необходимо, чтобы не допустить операции, не соответствующие виду деятельности клиента или же они не соответствуют его размера легальных доходов.
Представьте классическую ситуацию, когда в банк обращается лицо, желающее купить дорогое авто или квартиру стоимостью в несколько сотен тысяч гривен, если не миллионов. Или просто передать, скажем, 200 тыс. грн. В то же время, единственный источник ее доходов - это официальная зарплата размером 8 тыс. Грн.
По новым правилам, если такой клиент не сможет предоставить дополнительные документы, подтверждающие происхождение его состояния, банк не имеет права допустить соответствующую операцию. Ведь непонятно происхождение этих средств.
