Украина: за богачами установят слежку?

Перекрыть нелегальные финансовые потоки из Украины, а также остановить процесс отмывания денег в офшорах наконец-то решились парламентарии. Это позволит финансистам вывести из тени миллионы долларов.

Верховная Рада, наконец, приняла изменения в Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Мнения специалистов сразу же разделились.

Некоторые юристы считают, что это первый шаг к декларированию расходов, ввести которое нардепы пока только обещают. Но большинство экспертов уверены: существенных результатов в борьбе с нелегальными доходами этот нормативный акт не даст, поскольку оставляет массу лазеек.

Финансовый мониторинг проводится в большинстве стран мира, в том числе и в Украине. До недавних пор банки, биржи, платежные системы и ломбарды должны были сообщать о финансовых операциях на сумму более 80 тыс. гривен. Но не всегда, только в случаях, когда, например, украинская компания переводит большой объем средств на анонимный счет или в офшорную зону. Теперь же ситуация изменилась.

Докладывать в Госфиннадзор о подозрительных операциях своих клиентов на сумму более 100 тыс. гривен обязаны адвокаты, нотариусы, аудиторы, банкиры, антиквары, сотрудники ломбардов, бирж, риелторы и так далее. Причем делать это они должны не по запросу уполномоченного органа, а по собственной инициативе. Тому, кто утаит информацию о сделке и будет в этом уличен, придется заплатить нешуточный штраф.

Да и сам Госфиннадзор при необходимости может потребовать предоставлять данные о сделках клиентов от всех, кто так или иначе участвует в операции. За отказ раскрывать тайну грозит наказание. Минимальная санкция за несоблюдение функций мониторинга — штраф 1700 гривен, максимальная — 51000 гривен.

Политики под колпаком

Особенно пристально Госфиннадзор будет следить за политическими и государственными деятелями. Согласно закону, это главы государства и правительства, министры, их заместители, депутаты парламента, члены Верховного и Конституционного суда, Чрезвычайные и Полномочные Послы.

Если, к примеру, у банкира возникает подозрение, что кто-то из первых лиц державы хоть как-то причастен к переводу крупной суммы за границу, он обязан об этом сообщить в соответствующую инстанцию. Причем не обязательно счет должен быть открыт на имя государственного мужа. Это может быть член его семьи или представитель. То же касается приобретения предприятий, доли в уставном фонде, недвижимости, покупки или продажи чеков.

В общем, ничего страшного в этом нет: ни в одной из развитых стран мира политики не могут себе позволить тайком открыть фирмочку, скажем, на Филиппинах и переводить туда миллиарды. Проблема в другом — никто не гарантирует, что положения нормативного акта будут выполняться, что не произойдет утечки или подтасовки информации.

Еще один минус закона: в нем не прописано, какие сделки считаются подозрительными. Пока ни банковские служащие, ни аудиторы, ни нотариусы толком не понимают, на что именно надо обращать внимание. И каким образом «применять меры для выяснения источников происхождения средств политиков». В конце концов, потребовать у народного депутата объяснить, откуда у него миллион, не так-то просто.

С другой стороны, в документе имеется интересная оговорка. Адвокаты, аудиторы и лица, предоставляющие юридические услуги, могут не сообщать о своих подозрениях по поводу финансовых операций, если эта информация является профессиональной тайной. Так что, скорее всего, теперь юристы будут заключать с клиентами оригинальные договоры, в которых практически все возможные данные отнесут к профессиональной тайне.

Справка: за десять месяцев текущего года Государственный комитет финансового мониторинга Украины направил правоохранительным органам 933 материала относительно финансовых операций, которые могут быть связаны с отмыванием «черных» доходов. Как сообщил глава комитета Игорь Черкасский, Генпрокуратуре передано 30 материалов, Государственной налоговой администрации Украины — 299, МВД — 302, СБУ — 302. Основанием для этого стали свыше 150 тыс. сообщений, полученных Госфинмониторингом, о сомнительных финансовых операциях. Наибольшее количество дел находится на рассмотрении правоохранительных органов Киева, Днепропетровской, Донецкой, Луганской, Николаевской, Одесской областей.

По материалам Госфиннадзора возбуждено 400 уголовных дел. В суды направлено 116, обвинительные приговоры вынесены в 85 случаях.

Мониторингу подлежат финансовые отношения с резидентами Гватемалы, Египта, Индонезии, Мьянмы, Науру, Нигерии, Филиппин, Островов Кука. Как сообщает международная Группа по разработке финансовых мероприятий по борьбе с отмыванием денег (FATF), в этих странах не борются с легализацией доходов.