Украинские банки начали блокировать карты своих клиентов

Очередная проверка Национального Банка Украины привела к проблемам клиентов банков – обычных граждан. Некоторые клиенты столкнулись с блокировкой платежных карт и денежных средств.

Стали известны причины таких действий со стороны украинских банков.

Блокировку карточек без предупреждения в отделениях украинских банков объясняют необходимостью обновления данных. Ежегодно банковские учреждения обязаны идентифицировать своих клиентов. Клиентам в свою очередь необходимо предоставить паспорт и идентификационный код, чтобы разблокировать счет и денежные средства.

Чаще подобные случаи встречаются в государственных учреждениях.

Банкиры винят во всем новую систему мониторинга. Некоторые постановления НБУ раньше не учитывались или просто игнорировались. Однако, летом 2018 года условия мониторинга изменились, теперь банки вынуждены быстрее обрабатывать и отправлять данные о клиентах.

Больше всего клиентов возмущает тот факт, что даже если счет был открыт месяц назад, ему все равно необходимо идти в отделение банка для обновления всех своих данных.

Еще одной причиной для блокировки являются неравномерные доходы. Тогда банк может остановить подозрительную операцию по переводу крупной суммы и заблокировать карту. В этом случае под подозрение попадают лица, которые не имеют постоянного места работы.