Закон Украины о предотвращении и противодействии легализации доходов
Раздел I. Общие положения
Статья 1. Определение терминов
1. В этом Законе нижеследующие термины употребляются в следующем значении:
1) доходы, полученные преступным путем, - любая экономическая выгода, полученная вследствие совершения общественно опасного деяния, предшествующая легализации (отмыванию) доходов, которая может состоять из материальной собственности или собственности, выраженная в правах, а также включает движимое или недвижимое имущество и документы, подтверждающие право на такую собственность или долю в ней;
2) общественно опасное деяние, которая предшествует легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, - деяние, за которое Уголовным кодексом Украины предусмотрено основное наказание в виде лишения свободы или штрафа более трех тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан (за исключением деяний, предусмотренных статьями 212 и 212-1 Уголовного кодекса Украины), или деяние, совершенное за пределами Украины, если оно признается общественно опасным противоправным деянием, предшествовало легализации (отмыванию) доходов, по уголовному законом государства, где оно было совершено, и является преступлением по Уголовному кодексу Украины, в результате совершения которого незаконно полученные доходы.
3) финансирование терроризма - предоставление или сбор активов любого рода с осознанием того, что их будет использовано полностью или частично для организации, подготовки и совершения отдельным террористом или террористической организацией определенного Уголовным кодексом Украины террористического акта, вовлечение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершения террористического акта, создание террористической группы или террористической организации, содействия совершению террористического акта, любой другой террористической деятельности, а также попытки осуществление таких действий;
4) финансовая операция - любые действия в отношении активов, осуществленные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга;
5) финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, включают проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга;
6) объект финансового мониторинга - действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков этих активов с целью легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также любая информация о таких действиях или событиях, активы и их участников;
7) государственный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами государственного финансового мониторинга, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма:
- государственный финансовый мониторинг Специально уполномоченного органа - совокупность мероприятий по сбору, обработке и анализу указанным органом информации о финансовых операциях, подаваемого субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, а также мероприятий по проверке такой информации согласно законодательству Украины;
- государственный финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами, определенными абзацем вторым части третьей статьи 5 настоящего Закона, направленных на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
8) первичный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, направленных на выполнение требований этого Закона, включающие проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга;
9) обязательный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, с выявление финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу в соответствии со статьей 15 настоящего Закона, идентификации участников таких операций и изучение их деятельности, ведение учета этих операций и сведений об их участников, обязательного отчета о них Специально уполномоченному органу, а также предоставление дополнительной информации о финансовых операциях и их участников, которые стали объектом финансового мониторинга со стороны Специально уполномоченного органа;
10) внутренний финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, с выявление финансовых операций, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу в соответствии со статьей 16 настоящего Закона, с применением подхода, основанного на проведении оценки рисков легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма; ведение учета таких операций и сведений об их участников; представление информации Специально уполномоченному органу об операциях, имеющих высокую степень риска легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также дополнительной информации о финансовых операциях и их участников, ставших объектом финансового мониторинга со стороны Специально уполномоченного органа;
11) надлежащим образом оформленное сообщения о финансовой операцию, подлежит финансовому мониторингу, - оформленное и поданое в Специально уполномоченный орган в соответствии с требованиями статьи 12 настоящего Закона сообщение о финансовой сделке подлежит финансовому мониторингу;
12) непредставление субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовой операции, подлежащей финансовом мониторинга, Специально уполномоченному органу - это:
- непредставление информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу (отсутствие на учете у Специально уполномоченного органа надлежащим образом оформленного и представленного указанным субъектом первичного финансового мониторинга сообщения (информации) о таких финансовых операциях);
- повторное представление ненадлежащим образом оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу, не учтено Специально уполномоченным органом (под повторным представлением ненадлежащим образом оформленного сообщения (информации) о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, следует понимать последовательное предоставление субъектом первичного финансового мониторинга трех ненадлежащим образом оформленных сообщений об одной и той же финансовой операцию, которая подлежит финансовому мониторингу;
13) умышленное предоставление субъектом первичного финансового мониторинга заведомо недостоверной информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, Специально уполномоченному органу - умышленное представление заведомо недостоверной информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторинга, которая не соответствует действительности;
14) риски - опасность (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга быть использованными клиентами при оказании ими услуг в соответствии с характером их деятельности с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
15) управление рисками - меры, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, по определению, оценки, мониторинга, контроля рисков, направленные на их уменьшение до приемлемого уровня;
16) Специально уполномоченный орган - центральный орган исполнительной власти, реализующий государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
17) активы - средства, имущество, имущественные и неимущественные права;
18) участники финансовой операции - клиент, контрагент, а также лица, действующие от их имени или в их интересах;
19) клиент - любое лицо, которое обращается за предоставлением услуг или пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;
(Пункт 20 части первой статьи 1 исключен на основании Закона N 1701-vii ( 1701-18 ) от 14.10.2014)
(Пункт 21 части первой статьи 1 исключен на основании Закона N 1701-vii ( 1701-18 ) от 14.10.2014)
22) конечный выгодополучатель юридического лица - физическое лицо, которое независимо от формального владения должно возможность осуществлять решающее влияние на управление или хозяйственную деятельность юридического лица непосредственно или через другие лица, что осуществляется, в частности, путем реализации права владения или пользования всеми активами или их значительной частью, права решающего влияния на формирование состава, результаты голосования а также совершение правочинив, которые предоставляют возможность определять условия хозяйственной деятельности, давать обязательные к выполнению указания или выполнять функции органа управления, или которая должна возможность осуществлять влияние путем прямого или опосредствованного (через другое физическое или юридическое лицо) владение одним лицом самостоятельно или совместно со связанными физическими и/или юридическими лицами частью в юридическом лице в размере 25 или больше процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице.
При этом физическим лицом - конечным вигодополучателем юридического лица не может быть лицо, которое является агентом, номинальным держателем (номинальным владельцем), или является только посредником относительно такого права
23) существенное участие - прямое или опосредованное владение долей в размере 10 и более процентов уставного капитала (Фонда), 10 и более процентов акций или прав голоса у юридического лица, прямое или косвенное влияние на нее;
24) выгоду - лицо, в пользу или в интересах которого проводится финансовая операция;
25) деловые отношения - отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, возникших на основании договора о предоставлении финансовых или других услуг;
26) филиал иностранного банка - обособленное структурное подразделение иностранного банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляет банковскую деятельность на территории Украины;
27) обобщенные материалы - сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и по результатам анализа которых Центральным органом исполнительной власти, обеспечивающим формирование государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма выявлено подозрения по отмыванию доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или общественно опасного деяния, предшествует легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Обобщенные материалы являются сообщением о преступлении и содержат основания для принятия правоохранительными органами решения в соответствии с Уголовный процессуальный кодекс Украины, а также для проведения правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-розыскной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются Специально уполномоченным органом по согласованию с правоохранительными органами;
28) дополнительные обобщенные материалы - сведения, собранные на основе анализа дополнительно полученной информации, в дополнение к ранее поданным обобщенным материалам;
29) публичные деятели - национальные публичные деятели, иностранные публичные деятели, деятели, которые выполняют значительные функции в международной организации, а также их связанные лица. Национальными публичными деятелями являются физические лица, которые выполняют публичные функции в Украине, а именно: Президент Украины, Премьер-министр Украины, члены Кабинета Министров Украины, первый заместитель министра, заместитель министра, другие руководители центральных органов исполнительной власти и их заместители; Председатель и члены Центральной избирательной комиссии; народные депутаты Украины; Председатель и члены Правления Национального банка Украины, члены Совета Национального банка Украины; Председатель и судьи Конституционного суда Украины, Председатель и судьи Верховного Суда Украины, председателя и судьи высших специализированных судов, члены Высшей квалификационной комиссии судей Украины, члены Высшего совета юстиции; Генеральный прокурор Украины и его заместители; Председатель и члены Счетной палаты; чрезвычайные и полномочные послы; Начальник Генерального штаба - Главнокомандующий Вооруженных Сил Украины, начальники Сухопутных войск, Воздушных Сил, Военно-морских Сил; Председатель Службы безопасности Украины и его заместители; Председатель Антимонопольного комитета Украины и его заместители; члены Национального совета Украины по вопросам телевидения и радиовещания; государственные служащие, должности которых отнесены к первой и второй категориям должностей; руководители областных территориальных органов центральных органов исполнительной власти и приравненные к ним, прокуроры областей и приравненные к ним, руководители областных территориальных органов Службы безопасности Украины, председателя апелляционных судов; руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная часть в уставном капитале которых превышает 50 процентов; руководители уставных органов политических партий; члены центральных уставных органов политических партий.
Иностранными публичными деятелями являются физические лица, которые выполняют публичные функции в иностранных государствах, а именно: глава государства, руководитель правительства, министры и их заместители; депутаты парламента; председатели и члены правлений центральных банков; члены верховного суда, конституционного суда или других судебных органов, решения которых не подлежат обжалованию, кроме как при исключительных обстоятельствах; чрезвычайные и полномочные послы, поверенные, по делам; руководители центральных органов военного управления; руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий; должностные лица политических партий.
Деятелями, которые выполняют значительные функции в международной организации, являются должностные лица международных организаций, которые обнимают или обнимали в течение последних трех лет в них руководящие должности, а именно: директора, председатели правлений или их заместители, или выполняют любые другие руководящие функции на наивысшем уровне в международных организациях, в том числе в международных межгосударственных организациях, члены международных парламентских ассамблей, судьи, и руководящие должностные лица международных судов.
Связанными лицами национальных публичных деятелей, иностранных публичных деятелей, деятелей, которые выполняют значительные функции в международной организации, являются их члены семьи, а также юридические лица, конечными вигодополучателями или владельцами существенного участия которых являются такие деятели или их члены семьи. Под членами семье понимаются лица, которые находятся в браке, их деть (в том числе совершеннолетние) но их супруги, родители, лица, которые находятся на попечении и заботе, другие лица, которые совместно проживают, связаны общим бытом, имеют взаимные права и обязанности, в том числе лица, которые совместно проживают, но не находятся в браке.
30) международные санкции - санкции, которые признаются Украиной соответствии с международными договорами или решение международных организаций по замораживанию активов, решение которых признаются в соответствии с международными договорами;
31) безупречная деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о лице, которая позволяет сделать вывод о соответствие ее деятельности требованиям законодательства, а также для физических лиц - о принадлежащие профессиональные, управленческие способности и отсутствие у лица судимости за корыстные преступления и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или не погашенной в установленном законом порядке;
32) отделенное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположенный вне его местонахождения и который осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществления, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга;
33) высокий риск - результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, основанной на анализе совокупности определенных критериев, который свидетельствует о высокой вероятности использования субъекта для отмывания доходов, полученных преступным путем, и/или финансированием терроризма;
34) неприбыльные организации - юридические лица, созданные для осуществление научной, образовательной, культурной, оздоровительной, экологической, религиозной, благотворительной, социальной и другой деятельности с целью удовлетворения потребностей и интересов граждан в пределах, определенных законодательством Украины, без цели получения прибыли.
Статья 2. Сфера применения Закона
1. Действие настоящего Закона распространяется на граждан Украины, иностранцев и лиц без гражданства, а также на юридических лиц, их филиалы, представительства и другие обособленные подразделения, обеспечивающие проведение финансовых операций на территории Украины и за ее пределами в соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.
Статья 3. Законодательство в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма
1. Отношения, возникающие в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, регулируются настоящим Законом, другими законами Украины, регулирующие деятельность субъектов финансового мониторинга, а также нормативно-правовыми актами центрального органа исполнительной власти, обеспечивающего формирование государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и других государственных органов, уполномоченных осуществлять регулирование деятельности субъектов первичного финансового мониторинга, принятых во исполнение этого Закона.
Статья 4. Действия, которые относятся к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
1. К легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, относятся любые действия, связанные со средствами (собственностью), полученными (добытыми) вследствие совершения преступления, направленные на сокрытие источников происхождения отмеченных средств (собственности) или содействие лицу, которое является соучастником в совершении преступления, являются источником происхождения отмеченных средств (собственности).
