Создание, регистрация, лицензирование деятельности и реорганизация банков

Закон о банках и банковской деятельности

Раздел II  - Создание, государственная регистрация, лицензирование деятельности и реорганизация банков

Глава 2 - Создание банков

Статья 14. Участники банков

Участниками банка могут быть участники гражданских отношений. Государство Украина может быть участником банка в лице Кабинета Министров Украины или уполномоченных им органов.

Владельцы существенного участия в банке должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое / имущественное положение.

Требования к деловой репутации и финансового / имущественного состояния учредителей банка, владельцев существенного участия в банке и лиц, приобретают или увеличивают существенное участие в банке, устанавливаются Национальным банком Украины.

Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк имеет существенное участие, общественные объединения, политические партии, религиозные и благотворительные организации.

Институты совместного инвестирования могут быть учредителями банка и владельцами существенного участия в банке только при условии, что такой институт совместного инвестирования является корпоративным инвестиционным фондом и более 75 процентов акций такого фонда и более 75 процентов акций (долей) компании по управлению активами такого фонда прямо и / или косвенно принадлежат одному лицу или группе ассоциированных лиц.

Статья 15. Наименование банка

Банк имеет полное и сокращенное официальные наименования на украинском и иностранных языках. Наименование банка должно содержать слово "банк", а также указание на организационно-правовую форму банка.

Банк имеет печать со своим полным официальным наименованием.

Слово "банк" и производные от него разрешается использовать в названии лишь тем юридическим лицам, которые зарегистрированы Национальным банком Украины как банк и имеют банковскую лицензию. Исключение составляют международные организации, действующие на территории Украины в соответствии с международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, и законодательством Украины.

Не разрешается использовать для наименования банка название, повторяющее уже существующее название другого банка или вводящее в заблуждение относительно видов деятельности, которые осуществляет банк. Употребление в наименовании банка слов "Украина", "государственный", "центральный", "национальный" и производных от них возможно лишь с согласия Национального банка Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в использовании банком предложенного наименования по приведенным в настоящей статье основаниям.

Обособленное подразделение банка использует наименование лишь того банка, обособленным подразделением которого он является. К названию обособленного подразделения банка может добавляться наименование местонахождение этого обособленного подразделения.

Статья 16. Устав банка

Устав банка составляется с учетом положений Гражданского кодекса Украины, Хозяйственного кодекса Украины, настоящего Закона и других законов Украины.

Устав банка обязательно должен содержать следующую информацию банк:

1. наименование банка (полное и сокращенное);
2. его местонахождении;
3. организационно-правовой форме;
4. видах деятельности, которые намеревается осуществлять банк;
5. размере и порядке формирования уставного капитала банка, видах акций банка, их номинальной стоимости, форме выпуска акций (документарная или бездокументарная), количестве акций, покупаемых акционерами;
6. структуре управления банком, органах управления, их компетенции и порядке принятия решений;
7. порядке реорганизации и ликвидации банка в соответствии с главами 5 и 16 настоящего Закона;
8. порядке внесения изменений и дополнений в устав банка;
9. размере и порядке образования резервов и других общих фондов банка;
10. порядке распределения прибылей и покрытия убытков;
11. положении об аудиторской проверке банка;
12. положении об органах внутреннего аудита банка.

Изменения в уставе банка подлежат государственной регистрации в соответствии с законодательством по вопросам государственной регистрации юридических лиц и физических лиц - предпринимателей с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.

Банк подает документы для проведения государственной регистрации изменений в устав банка после их согласования Национальным банком Украины.

Банк подает документы для согласования изменений в устав банка, связанных с увеличением уставного капитала, исключительно после полной оплаты участниками взносов в уставный капитал.

Перечень документов и порядок согласования изменений в уставе банка устанавливаются Национальным банком Украины.

Национальный банк Украины принимает решение о согласовании изменений в уставе банка или об отказе в их согласовании не позднее месячного срока со дня подачи полного пакета документов.

Национальный банк Украины в установленном им порядке вносит соответствующую запись в Государственный реестр банков после проведения государственной регистрации изменений в учредительные документы.

Глава 3 - Государственная регистрация и лицензирование банков

Статья 17. Государственная регистрация юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность

Государственная регистрация юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, проводится в соответствии с законодательством по вопросам государственной регистрации юридических лиц и физических лиц - предпринимателей с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.

Уполномоченное учредителем лицо подает документы для проведения государственной регистрации юридического лица, которое намеревается осуществлять банковской деятельности, после согласования Национальным банком Украины устава этого лица.

Лицо, уполномоченное учредителем юридического лица, имеющего намерение осуществлять банковскую деятельность, для согласования устава этого лица предоставляет Национальному банку Украины вместе с заявлением о согласовании устава следующие документы:

1. протоколы собраний учредителей и учредительного собрания, договор о создании банка или решения о создании государственного банка;
2. устав банка;
3. копии документов, определенных Национальным банком Украины, необходимых для идентификации самого основателя и всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в банка;
4. документы, определенные Национальным банком Украины, которые дают возможность сделать вывод о:
   • деловой репутации самого основателя, а для учредителя - юридического лица также и членов исполнительного органа и/или наблюдательного совета и всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в лице, которое намерена осуществлять банковскую деятельность;
   • финансовое состояние учредителя - юридического лица, а также о имущественном положении учредителя - физического лица;
   • наличие у учредителя достаточного количества собственных средств для осуществления заявленного взноса в уставной капитал;
5. документы, удостоверяющие полную уплату учредителями взносов в уставной капитал;
6. сведения о структуре собственности самого юридического лица, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, и учредителя, который приобретает существенное участия в ней, согласно требованиям Национального банка Украины;
7. сведения по форме, установленной Национальным банком Украины, о ассоциированных лицах учредителя - физического лица;
8. сведения по форме, установленной Национальным банком Украины, о юридических лицах, в которых учредитель - физическое лицо является руководителем и/или контроллером;
   8-1) сведения по форме, установленной Национальным банком Украины, о связанных с банком лиц, отвечающих признакам, предусмотренным частью первой статьи 52 настоящего Закона;
9. копию временного свидетельства о регистрации выпуска акций;
10. вывод Антимонопольного комитета Украины в случаях, предусмотренных законодательством Украины;
11. копию платежного документа о внесении платы за согласования устава банка, размер которой устанавливается Национальным банком Украины.

Лицо, уполномоченное учредителем юридического лица, имеющего намерение осуществлять банковскую деятельность, для согласования устава этого лица дополнительно предоставляет Национальному банку Украины установленные частью девятой статьи 34 настоящего Закона документы относительно учредителях - иностранных юридических лиц и частью одиннадцатой статьи 34 настоящего Закона относительно учредителей - физических лиц - иностранцев. Документы, представляемые в соответствии с настоящей частью, должны быть составлены с учетом требований частями двенадцатой и тринадцатой статьи 34 настоящего Закона.

Национальный банк Украины принимает решение о согласовании устава или об отказе в согласовании устава не позднее трехмесячного срока со дня подачи полного пакета документов, определенных настоящим Законом. Национальный банк Украины принимает решение с учетом требований части четырнадцатой статьи 34 настоящего Закона.

Национальный банк Украины имеет право требовать от заявителя исправления недостатков в предоставленных документах.

Учредителю юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, запрещается отчуждать и обременять обязательствами принадлежащие ему акции до получения этим юридическим лицом банковской лицензии.

Юридическое лицо приобретает статус банка и право на осуществление банковской деятельности исключительно после получения банковской лицензии и внесения сведений о нем в Государственный реестр банков.

Запрещается осуществлять банковскую деятельность без получения банковской лицензии.

Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без получения банковской лицензии, несут гражданскую, административную или уголовную ответственность согласно закону.

Статья 18. Основания для отказа в согласовании устава юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность

Национальный банк Украины имеет право отказать юридическому лицу, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, в согласовании устава, в случае если:

1. представлен неполный пакет документов, необходимых для согласования устава;
2. документы содержат недостоверную информацию;
3. документы не соответствуют требованиям законов Украины или нормативно-правовых актов Национального банка Украины;
4. деловая репутация основателя, а для учредителя - юридического лица и членов его исполнительного органа и / или наблюдательного совета и всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в банке, не отвечает требованиям, установленным Национальным банком Украины;
5. финансовое состояние учредителя - юридического лица и / или имущественное положение учредителя - физического лица не отвечают требованиям, установленным Национальным банком Украины;
6. учредитель не имеет собственных средств для осуществления заявленного взноса в уставной капитал;
7. структура собственности самого юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, и / или учредителя, который приобретает существенное участие, не соответствует требованиям ее прозрачности, установленными Национальным банком Украины;
8. не предоставлены документы, подтверждающие наличие уплаченного уставного капитала юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность.

Национальный банк Украины не имеет права отказать юридическому лицу, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, в согласовании устава по другим основаниям, кроме указанных в настоящей статье.

Статья 19. Банковская лицензия

Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, обязано в течение года со дня государственной регистрации предоставить Национальному банку Украины в порядке, определенном настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, документы для получения банковской лицензии.

Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, для получения банковской лицензии представляет Национальному банку Украины вместе с заявлением о выдаче банковской лицензии такие документы:

1. копию свидетельства о государственной регистрации;
2. копию устава с отметкой государственного регистратора о проведении государственной регистрации юридического лица;
3. копии зарегистрированного Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку отчета о результатах закрытого (частного) размещения акций и свидетельства о регистрации выпуска акций (для банка, который создается в форме акционерного общества);
4. сведения о численном составе наблюдательного совета, правления, ревизионной комиссии;
5. сведения по форме, определенной Национальным банком Украины, позволяющие сделать вывод о:
   • наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров), в том числе председателя правления, их профессиональной пригодности и деловой репутации;
   • профессиональной пригодности главного бухгалтера и руководителя службы внутреннего аудита;
   • деловую репутацию членов наблюдательного совета, главного бухгалтера и руководителя подразделения внутреннего аудита;
   • наличие организационной структуры и соответствующих специалистов, необходимых для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг, банковского оборудования, компьютерной техники, программного обеспечения, помещений, отвечающих требованиям, установленным Национальным банком Украины;
6. копии внутренних положений банка, которые регламентируют предоставление банковских и других финансовых услуг, определяют порядок осуществления внутреннего контроля и процедуру управления рисками;
7. бизнес-план на три года, составленный согласно требованиям, установленным Национальным банком Украины;
8. копию платежного документа о внесении платы за выдачу банковской лицензии, размер которой устанавливается Национальным банком Украины.

Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, обязано предоставить Национальному банку Украины для получения банковской лицензии одновременно все документы и информацию, определенную настоящим Законом.

Национальный банк Украины принимает решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении в течение двух месяцев со дня получения полного пакета документов, определенных настоящим Законом. В случае реорганизации банка по результатам процедуры временной администрации решение о предоставлении банковской лицензии принимается Национальным банком Украины в течение трех дней со дня получения полного пакета документов, определенных настоящим Законом.

Национальный банк Украины вносит сведения о юридическом лицо в Государственный реестр банков одновременно с принятием решения о предоставлении банковской лицензии.

Банк не имеет права передавать банковскую лицензии третьим лицам.

Руководители банка и лица, имеющие существенное участие в банке, обязаны в течение всего времени, в течение которого они сохраняют свой статус или имеют существенное участие в банке, соответствовать требованиям, установленным настоящим Законом.

Статья 19-1. Основания для отказа в выдаче банковской лицензии

Национальный банк Украины имеет право отказать в выдаче банковской лицензии юридическому лицу, которое намеревается осуществлять банковскую деятельности, в случае если:

1. представлен неполный пакет документов, необходимых для выдачи банковской лицензии;
2. документы, предоставленные для выдачи банковской лицензии, содержат недостоверную информацию;
3. документы, представленные для выдачи банковской лицензии, не отвечают требованиям законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины;
4. юридическое лицо, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, обратилась с заявлением о выдаче банковской лицензии по истечении годового срока со дня его государственной регистрации;
5. профессиональная пригодность и / или деловая репутация хотя бы одного из руководителей юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, и / или руководителя ее службы внутреннего аудита не соответствуют требованиям, установленным Национальным банком Украина;
6. как минимум три лица не назначены членами правления (совета директоров), в том числе  председатель правления;
7. отсутствуют банковское оборудование, компьютерная техника, программное обеспечение, помещения, отвечающие требованиям, установленным Национальным банком Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в выдаче банковской лицензии юридическому лицу, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, в случае невыполнения ее учредителями требований части седьмой статьи 17 настоящего Закона.

Национальный банк Украины обязан обратиться в суд с иском о приостановлении деятельности юридического лица в случае невыполнения юридическим лицом, которое намерено осуществлять банковскую деятельность, в течение года со дня государственной регистрации требований части первой статьи 19 настоящего Закона.

Статья 20. Основания отзыва банковской лицензии (Статья 20 исключена на основании Закона N 4452-VI от 23.02.2012)

Национальный банк Украины может отозвать банковскую лицензию исключительно в следующих случаях:

1. если было обнаружено, что документы, представленные для получения лицензии, содержат недостоверную информацию;
2. если банк не выполнил ни одной банковской операции в течение года со дня получения банковской лицензии;
3. при нарушении настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, повлекшем значительную потерю активов и наступление неплатежеспособности банка;
4. на основании заключения временного администратора о невозможности приведения банка в правовое соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины;
5. нецелесообразности выполнения плана временной администрации по реорганизации банка.

Национальный банк Украины немедленно уведомляет банк об отзыве у него банковской лицензии. Банк в течение трех дней с момента получения решения обязан возвратить Национальному банку Украины свою банковскую лицензию.

В день получения решения об отзыве банковской лицензии по основаниям, предусмотренным пунктом 1 части первой настоящей статьи, банк прекращает осуществление всех банковских операций и совершает действия, обеспечивающие исполнение банком своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами в соответствии с заключенными договорами и положениями настоящего Закона.

Решение Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии публикуется в газете "Урядовий кур"ґр" или "Голос Украины" и является основанием для обращения в суд с иском о ликвидации банка.

Статья 21. Предварительное разрешение на создание банка с иностранным капиталом (Статья 21 исключена на основании Закона N 4452-VI от 23.02.2012)

Для создания банка с иностранным капиталом его учредители обязаны получить предварительное разрешение Национального банка Украины. Для получения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом его правление (совет директоров) должно получить предварительное разрешение Национального банка Украины.

Для получения предварительного разрешения для создания банка с иностранным капиталом или для получения банком статуса банка с иностранным капиталом в Национальный банк Украины необходимо представить следующие документы:

1. ходатайство о предоставлении предварительного разрешения;
2. информацию о составе учредителей, их деловой репутации и наличии необходимых средств для учреждения банка;
3. разрешение иностранного контролирующего органа на участие в создании банка в Украине или письменное заверение иностранного учредителя об отсутствии в законодательстве страны его происхождения требований относительно получения такого разрешения;
4. информацию об андеррайтере и его деловой репутации, соглашение с андеррайтером, если банком принято решение о продаже акций банка на международных рынках путем андеррайтинга.

Ходатайство рассматривается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня его получения. Отказ Национального банка Украины в предоставлении разрешения должен даваться в письменной форме с указанием соответствующих мотивов.

Статья 22. Особенности государственной регистрации банков с иностранным капиталом (Статья 22 исключена на основании Закона N 4452-VI от 23.02.2012)

При любом получении банком статуса банка с иностранным капиталом, при условии, что иностранный инвестор приобретает существенное участие, для государственной регистрации банка с иностранным капиталом дополнительно к указанным в статье 17 настоящего Закона документам иностранный инвестор или по его поручению банк - эмитент акций, андеррайтер либо любое другое юридическое или физическое лицо, имеющее поручение от иностранного инвестора, представляет следующие документы:

1. нотариально заверенную по месту выдачи копию решения уполномоченного органа управления иностранного инвестора об участии в банке в Украине;
2. письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора, если законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу;
3. нотариально заверенную по месту выдачи выписку из торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора;
4. нотариально заверенную по месту выдачи копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом положении иностранного инвестора на конец последнего полного календарного года. Если определенное заключение дается иностранной аудиторской организацией, не входящей в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком Украины, то такое заключение должно быть подтверждено украинской аудиторской организацией.

Документы, указанные в пунктах 1, 2 (кроме письменного заверения иностранного инвестора), 3, 4 части первой настоящей статьи, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины.

В случае, если иностранный инвестор является физическим лицом, он представляет:

1. письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, если законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований законодательства страны его пребывания относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу. Письменное согласие должно быть легализовано в консульском учреждении Украины, если иное не предусмотрено действующим международным договором, согласие на обязательность которого дано Верховной Радой Украины;
2. анкету, которая должна содержать, в частности, информацию об отсутствии судимости.

Если документы, указанные в настоящей статье, составлены на иностранном языке, они должны сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.

Национальный банк Украины вправе отказать в государственной регистрации банка с существенным иностранным участием при условии отсутствия по меньшей мере одного из документов, определенных настоящей статьей, или ненадлежащего оформления какого-либо из них. Отказ дается в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Глава 4 - Обособленные подразделения банка

Статья 23. Порядок открытия обособленных подразделений банка на территории Украины

Банк имеет право открывать обособленные подразделения (филиалы, отделения, представительства и т.п.) на территории Украины в случае его соответствия требованиям по открытию обособленных подразделений, установленных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Банк обязан уведомить Национальный банк Украины об открытие обособленного подразделения.

Национальный банк Украины включает сведения об обособленных подразделениях банка в Государственный реестр банков на основании письменного уведомления банка.

Обособленное подразделение банка имеет право начать свою деятельность через 10 дней после уведомления банком Национального банка Украины об открытии такого обособленного подразделения.

В сообщении об открытии обособленного подразделения, осуществлять деятельность от его имени, банк обязан отметить:

1. внутрибанковский регистрационный код обособленного подразделения;
2. полное наименование обособленного подразделения;
3. местонахождение обособленного подразделения;
4. фамилия, имя и отчество руководителя обособленного подразделения;
5. объем и виды деятельности, выполняемой обособленным подразделением;
6. информацию о соответствующем решении уполномоченного органа банка об открытии такого подразделения;
7. номер и дату утверждения положения об обособленном подразделение банка;
8. подтверждение соответствия обособленного подразделения требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, в том числе относительно помещения, оборудование обособленного подразделения банка и профессиональной пригодности и деловой репутации руководителей обособленного подразделения.

Национальный банк Украины имеет право принять решение о прекращения осуществления обособленным подразделением банка операций на пользу или по поручению клиентов, если информация об открытии банком своего обособленного подразделения содержит не правдивые сведения или деятельность такого обособленного подразделения не соответствует требованиям настоящего Закона и нормативно-правовым актам Национального банка Украины.

К сообщению об открытии обособленного подразделения, которое выполняет функции представительства и защиты интересов банка, прилагаются следующие документы:

1. решение уполномоченного органа банка об открытии представительства;
2. положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом банка.

Банк обязан уведомлять Национальный банк Украины о изменения в документах и ​​информации, которые предоставляются в соответствии с требованиями настоящей статьи, и передавать Национальному банку Украины копию решение о внесении изменений в положение о филиале в двухнедельный срок после утверждения уполномоченным органом банка.

Банк обязан уведомить Национальный банк Украины о принятия уполномоченным органом банка решения о закрытии обособленного подразделения в семидневный срок после принятия такого решения и о фактическом прекращении его деятельности - в трехдневный срок.

Статья 24. Порядок открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины

Иностранные банки имеют право открывать филиалы и представительства на территории Украины.

Иностранный банк имеет право на открытие филиала в Украине за следующих условий:

1. к государству, в котором зарегистрирован иностранный банк, отсутствуют существенные оговорки со стороны соответствующих международных органов по выполнения ею международных стандартов в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
2. банковский надзор в государстве, в котором зарегистрировано иностранный банк, отвечает Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзора;
3. между Национальным банком Украины и органом банковского надзора государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, заключены соглашение о взаимодействии в сфере банковского надзора, гармонизации их принципов и условий;
4. минимальный размер приписного капитала филиала на момент его аккредитации является не менее 120 миллионов гривен;
5. наличие письменного обязательства иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникших в связи с деятельностью его филиала на территории Украины.

Национальный банк Украины осуществляет аккредитацию филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины в порядке и на условиях, определенных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Аккредитация филиала иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков и выдачи банковской лицензии. 

Аккредитация филиала иностранного банка является основанием для осуществления ней банковской деятельности.

Для аккредитации филиала иностранного банка представляются:

1. ходатайство иностранного банка об открытии филиала с указанием его местонахождения на территории Украины;
2. документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка в государстве его происхождения;
3. решение уполномоченного органа иностранного банка о открытие филиала;
4. положение о филиале, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;
5. сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка;
6. копия устава иностранного банка;
7. подтверждена независимым аудитором финансовая отчетность иностранного банка за три последних года;
8. письменное разрешение на открытие филиала иностранного банка в Украина, выданный государственным или другим уполномоченным контролирующим органом государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, или письменное заверение иностранного банка об отсутствии в законодательстве соответствующего государства требований о получении такого разрешения;
9. сообщения уполномоченного надзорного органа иностранного государства об осуществлении надзора за деятельностью иностранного банка;
10. письменное обязательство иностранного банка о безусловном выполнения им обязательств, возникающих в связи с деятельностью его филиала на территории Украины;
11. документы, подтверждающие внесение средств в размере приписного капитала филиала;
12. копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию филиала иностранного банка, который устанавливается Национальным банком Украины.
13. копии внутренних положений (их перечень), регламентирующих предоставление банковских и других финансовых услуг, определяют порядок осуществления внутреннего контроля и процедуру управления рисками;
14. сведения по форме, определенной Национальным банком Украины, позволяющие сделать вывод о наличии организационной структуры и соответствующих специалистов, необходимых для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг, банковского оборудования, компьютерной техники, программного обеспечения, помещений в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком Украины
15. бизнес-план на три года, который составлен согласно требованиям, установленным Национальным банком Украины
16. документы, определенные Национальным банком Украины, которые позволяют сделать вывод о деловой репутации иностранного банка
17. сведения, определенные Национальным банком Украины, по владельцев существенного участия в иностранном банке.

Деятельность филиала иностранного банка должен соответствовать требованиям,  установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности и устанавливает экономические нормативы для филиалов иностранных банков в соответствии с требованиями законодательства Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в аккредитации филиала иностранного банка по следующим основаниям:

1. представленные документы не отвечают требованиям этого Закона и нормативно-правовые акты Национального банка Украины;
2. помещение и оборудование филиала не отвечают требованиям Национального банка Украины;
3. кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала не отвечают требованиям этого Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины относительно профессионального соответствия и деловой репутации;
4. у иностранного банка выявлены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность негативных последствий для клиентов или потенциальных клиентов банка в результате открытия филиалы.

Национальный банк Украины принимает решение об аккредитации или отказ в аккредитации филиала иностранного банка в течение трех месяцев с момента подачи всех необходимых документов. Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Филиал иностранного банка осуществляет свою деятельность в соответствии с требованиями, установленными законами Украины для банков.

Национальный банк Украины имеет право инициировать процедуру ликвидации филиала иностранного банка в порядке, предусмотренном законодательством Украины.

Национальный банк Украины осуществляет аккредитацию представительств иностранных банков на территории Украины в порядке и на условиях, определенных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. (Часть двенадцатая статьи 24 исключена на основании Закона N 3024-VI от 15.02.2011)

Аккредитация представительства иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Для аккредитации представительства иностранного банка подаются следующие документы:

1. ходатайство иностранного банка об аккредитации представительства за подписью уполномоченного лица;
2. документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка;
3. положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;
4. доверенность руководителю представительства от иностранного банка на осуществление представительских функций;
5. копия платежного документа о внесении платы за аккредитации представительства, который устанавливается Национальным банком Украина.

Национальный банк Украины может отказать в аккредитации представительства иностранного банка в случае нарушения порядка аккредитации, несоответствия представленных документов требованиям настоящего Закона или нормативно-правовые акты Национального банка Украины, недостоверности предоставленной информации или превышение полномочий относительно сфер деятельности представительства.

Решение об аккредитации или отказе в аккредитации представительства иностранного банка Национальный банк Украины принимает течение одного месяца с момента подачи всех необходимых документов.

Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Национальный банк Украины имеет право отменить аккредитацию представительства иностранного банка путем исключения соответствующего записи из Государственного реестра банков в порядке, определенном Национальным банком Украины.

Иностранный банк обязан уведомлять Национальный банк Украины об изменениях документов или сведений, указанных в пунктах 4-6, 14-17 части шестой и пунктах 3 и 4 части четырнадцатой настоящей статьи. Внесение изменений должно быть подтверждено соответствующими документами.

Официальные документы, представляемые Национальному банку Украины, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, и сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.

Статья 25. Дочерние банки, филиалы и представительства украинского банка на территории других государств

Украинские банки имеют право создавать (в том числе путем приобретение) дочерние банки, филиалы или представительства на территории других государств после получения разрешения Национального банка Украины. Для открытия дочерних банков, филиалов или представительств украинских банков на территории других государств предъявляются такие же требования, которые установлены для открытия филиалов или представительств банков на территории Украины, при условии предоставления Национальным банком Украины разрешения на осуществление инвестиции за границу в связи с созданием филиала или представительства банка на территории другого государства.

Для создания дочернего банка, филиала или представительства украинского банка за рубежом этот банк предоставляет в Национальный банка Украины бизнес-план и экономическое обоснование целесообразности создания дочернего банка, филиала или представительства банка за рубежом.

Национальный банк Украины имеет право отказать банку в предоставлении разрешения на создание дочернего банка, филиала или представительства банка на территории другого государства в случае невыполнения банком требований нормативно-правовых актов Национального банка Украины, установленных для создания дочерних банков, филиалов или представительств банков на территории Украины, и в случае если банковский надзор в этом государстве не соответствует Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковского надзора.

Дочерний банк, филиал или представительство украинского банка на территории другого государства регистрируются в соответствии с требованиями законодательством этого государства.

Банк в месячный срок должен уведомить Национальный банк Украины об открытии дочернего банка, филиала или представительства на территории другого государства с предоставлением копий соответствующих документов об их регистрации.

Украинские банки обязаны обеспечить предоставление дочерним банком, филиалом банка, созданными на территории других государств, отчетов и информации материнском банке, Национальном банке Украины соответствии с требованиями Национального банка Украины относительно осуществления надзора на консолидированной основе.

Национальный банк Украины имеет право требовать от украинских банка уменьшение участия в капитале дочернего банка, закрытия дочернего банка, филиала банка, созданных на территории других государств, в случае неполучения им информации, необходимой для осуществления надзора на консолидированной основе, или если надзор за дочерними банками или филиалом украинского банка, созданными на территории других государств, который осуществляется органом надзора другого государства, является неэффективным, в частности не соответствует Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору.

Глава 5 - Реорганизация банка

Статья 26. Способы реорганизации банка

Банк может быть реорганизован по решению владельцев банка.

Реорганизация может осуществляться путем слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования.

В случае реорганизации банка путем преобразования в таких правоотношениям не применяются нормы законодательства относительно прекращения юридического лица. При проведении реорганизации банка путем преобразования кредиторы не имеют права требовать от банка прекращения или досрочного исполнения обязательства.

Статья 27. Условия реорганизации банка

Порядок проведения реорганизации банка по решению Национального банка Украины или временного администратора устанавливается настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. (Часть первая статьи 27 исключен на основании Закона N 4452-VI от 23.02.2012)

Реорганизация по решению собственников банка осуществляется согласно законодательству Украины о хозяйственных обществах при условии предоставление предварительного разрешения Национального банка Украины на реорганизации банка и утверждения Национальным банком Украины плана реорганизации банка.

В случае осуществления реорганизации банка по решению его собственников путем преобразования план реорганизации банка не складывается.

Национальный банк Украины определяет перечень документов, представляемых для получения разрешения на реорганизацию и утверждения плана реорганизации банка.

Национальный банк Украины не дает разрешения на реорганизацию банка в случае, если есть достаточные основания считать, что реорганизация угрожает интересам вкладчиков и других кредиторов и банк, создан в результате реорганизации, не будет соответствовать требованиям по экономическим нормативам его деятельности, порядка регистрации банков и лицензирования их деятельности.

Национальный банк Украины предоставляет разрешение или отказывает в реорганизации банка в течение одного месяца с момента получения заявления банка на реорганизацию.

(Часть седьмая статьи 27 исключена на основании Закона N 1617-VI от 24.07.2009)

Статья 28. Решение о реорганизации

Решение о реорганизации банка, кроме преобразования, должно содержать информацию о:

1. соглашении о реорганизации в случае слияния или присоединения;
2. назначении персонального состава комиссии по проведению реорганизации;
3. назначении персонального состава ревизионной комиссии по проведению инвентаризации и ревизии материальных ценностей, находящихся на учете банка (банков);
4. назначении аудиторской фирмы;
5. сроках проведения реорганизации;
6. составе правления (совета директоров) после реорганизации.

Реорганизация начинается после утверждения Национальным банком Украины плана реорганизации, который кроме других необходимых мероприятий должен предусматривать представление Национальному банку Украины соответствующих документов, необходимых для согласования устава нового банка или для согласования изменений в устав существующего банка.

(Часть третья статьи 28 исключена на основании Закона N 3024-VI от 15.02.2011)

(Часть четвертая статьи 28 исключенана основании Закона N 1617-VI от 24.07.2009)

Статья 29. Соглашение о слиянии или присоединении

Соглашение о слиянии или присоединении заключается банками, которые реорганизуются путем слияния или присоединения, в письменной форме. Соглашение о слиянии или присоединении содержит положения, регулирующие вопросы, определенные в статье 28 настоящего Закона.

Соглашение о слиянии или присоединении вступает в законную силу с момента утверждения его большинством в две трети голосов акционеров (участников) на общем собрании каждого из банков.